5 lưu ý cần biết khi đầu tư trái phiếu cho người mới

5 lưu ý khi đầu tư trái phiếu

Đầu tư trái phiếu là gì? Tham gia trái phiếu có an toàn không? Có nên đầu tư trái phiếu ở thời điểm này không? Bài viết này Nhât Nam sẽ giải đáp đến bạn tất tần tật các thông tin liên quan đến trái phiếu đồng thời bật mí 5 lưu ý mà bạn cần biết trước khi quyết định tham gia trái phiếu.

Đầu tư trái phiếu là gì?

1. Khái niệm

Trái phiếu là một loại chứng khoán với mục đích huy động vốn. Trong đó, quy định nhà phát hành trái phiếu phải trả cho cho nhà đầu tư (người mua) một khoản tiền với một lãi suất cố định trong một khoảng thời gian quy định. Bên cạnh đó, nhà phát hành trái phiếu còn có nhiệm vụ phải hoàn trả khoản cho vay cho nhà đầu tư khi đến thời điểm đáo hạn.

2. Đặc điểm

  • Trái phiếu hay còn được hiểu đơn giản là một loại chứng khoán nợ. Điều này có nghĩa là đơn vị phát hành trái phiếu bắt buộc phải thanh toán cho nhà đầu tư nắm giữ trái phiếu trước tiên, sau đó mới tiếp tục chia cổ tức cho các cổ đông trong công ty khi tình hình doanh nghiệp gặp biến động giải thể, phá sản,..
  • Nguồn thu nhập chính của trái phiếu là tiền lãi. Đây được xem là một khoản thu cố định mà không dựa vào tình hình kinh doanh của doanh nghiệp phát hành trái phiếu.
  • Người mua và sở hữu trái phiếu sẽ không phải chịu bất kì trách nhiệm nào với việc sử dụng vốn vay của doanh nghiệp.
  • Doanh nghiệp có nhiệm vụ phải thanh toán đầy đủ theo hợp đồng vay
Trái phiếu là gì?
Trái phiếu là gì?

Quỹ đầu tư trái phiếu là gì?

1. Khái niệm

Quỹ đầu tư trái phiếu là một loại quỹ mở chuyên đầu tư vào các loại tài sản có thu nhập cố định như trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp uy tín, có chất lượng tín dụng cao. Quỹ trái phiếu được xem là nơi mà các nhà đầu tư cá nhân có thể song hành cùng một quỹ đầu tư cụ thể. Từ đó tham gia đầu tư vào các trái phiếu doanh nghiệp có độ uy tín cao nhằm tạo ra nguồn thu nhập ổn định dài hạn trong thời gian bền vững.

2. Lợi ích

  • Lợi nhuận cao hơn so với gửi tiết kiệm ngân hàng và có tính ổn định: Khi đó, NĐT có thể tiếp tục lên kế hoạch cho các mục tiêu về tài chính khác của mình trong cuộc sống.
  • Được phép rút vốn bất kỳ thời gian nào nếu muốn: Bạn có quyền “rao bán” chứng chỉ quỹ bất kỳ thời điểm nào. Công ty quản lý quỹ sẽ có trách nhiệm phải mua lại các chứng chỉ đó khi có yêu cầu rút vốn từ NĐT.
  • Khả năng rủi ro thấp: Quỹ trái phiếu hoạt động theo hình thức đầu tư vào chứng khoán nợ. Do đó, mức độ rủi ro của loại quỹ này sẽ thấp hơn so với quỹ đầu tư mở cổ phiếu. 
  • Dễ dàng đa dạng hóa danh mục trong đầu tư: NĐT có thể chọn một danh mục bao gồm nhiều trái phiếu. Trong đó các trái phiếu có thể do nhiều tổ chức khác nhau phát hành. Điều này giúp giảm thiểu tối đa về thiệt hại cho NĐT. 
  • Quỹ đầu tư trái phiếu phù hợp với cả những người chưa có nhiều kiến thức và kinh nghiệm ở lĩnh vực này.
Quỹ trái phiếu là gì?
Quỹ trái phiếu là gì?

Xem Thêm: Quỹ đầu tư là gì? Những ưu điểm và nhược điểm của quỹ đầu tư

Có nên đầu tư trái phiếu không?

Theo đánh giá khách quan nhất thì đầu tư trái phiếu rủi ro sẽ thấp hơn so với cổ phiếu. Chính vì thế, nếu nhà đầu tư đã tìm hiểu kỹ lưỡng về doanh nghiệp phát hành cổ phiếu và các kiến thức cơ bản về trái phiếu thì bạn có thể thử sức ở lĩnh vực đầu tư này.

Cách đầu tư trái phiếu hiệu quả nhất là am hiểu về về lĩnh vực đầu tư tài chính – trái phiếu để tránh gặp phải những rủi ro không đáng có vì thiếu kiến thức và thiếu hiểu biết.

Có nên đầu tư tham gia trái phiếu không?
Có nên đầu tư tham gia trái phiếu không?

5 lưu ý cần biết khi đầu tư trái phiếu

1. Thị trường đầu tư trái phiếu còn tiềm ẩn rất nhiều rủi ro

Trước thực trạng thị trường trái phiếu ngày càng phát triển quá nhanh và bắt đầu phát sinh nhiều rủi ro, Bộ Tài Chính đã nhiều lần lên tiếng và khuyến nghị các NĐT khi tham gia thị trường trái phiếu của doanh nghiệp cần cẩn thận, tìm hiểu kỹ lưỡng về các quy định của pháp luật với trái phiếu, năng lực và hiệu suất của doanh nghiệp bạn đang sở hữu trái phiếu, rủi ro có thể xảy ra khi tham gia trái phiếu

2. Trái phiếu doanh nghiệp không giống như tiền gửi ngân hàng

Nhiều người hay nhầm lẫn giữa việc gửi ngân hàng và tham gia trái phiếu là tương tự nhau. Tuy nhiên hay hình thức này là khác nhau hoàn toàn. Trái phiếu của doanh nghiệp sẽ được chính doanh nghiệp đó phát hành theo nguyên tắc tự vay –  tự trả – tự chịu trách nhiệm về khả năng trả nợ đối với nhà đầu tư. Do đó, nhà đầu tư trái phiếu doanh nghiệp có thể xảy ra rủi ro là điều không thể tránh khỏi, đặc biệt là đối với các tình huống doanh nghiệp không đảm bảo được nghĩa vụ trả nợ cho nhà đầu tư cả gốc lẫn lãi trái phiếu.

3. Có kiến thức pháp luật về “luật trái phiếu”

Khi được giới thiệu mua trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ, nhà đầu tư cần nắm được là pháp luật chỉ cho phép các nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp mua trái phiếu của các doanh nghiệp phát hành riêng lẻ. Chính vì thế, các nhà đầu tư không chuyên sẽ không được phép mua những loại trái phiếu của các doanh nghiệp riêng lẻ này.

Có kiến thức về luật trái phiếu
Có kiến thức về luật trái phiếu

4. Phân biệt giữa doanh nghiệp phát hành trái phiếu và các tổ chức tín dụng phân phối

Trước khi tham gia đầu tư trái phiếu, bạn nên phân biệt được các tổ chức, công ty tín dụng phân phối và chào mời bạn mua trái phiếu doanh nghiệp sẽ không đảm bảo quyền lợi của bạn sau khi sở hữu trái phiếu đó. Hiện nay, rất nhiều ngân hàng tín dụng trở thành nhà phân phối của các tổ chức trái phiếu và chào mời khách hàng tham gia trái phiếu.

Tuy vậy không có nghĩa là các tổ chức ngân hàng đó đảm bảo an toàn và quyền lợi của khách hàng khi mua trái phiếu của doanh nghiệp nào đó. Các tổ chức đó chỉ có nhiệm vụ giới thiệu dịch vụ và hưởng phí dịch vụ từ đơn vị doanh nghiệp phát hành trái phiếu chứ không hề có trách nhiệm và phải chịu trách nhiệm về khả năng trả nợ của đơn vị doanh nghiệp phát hành trái phiếu.

Chính vì thế, trước khi quyết định tham gia đầu tư trái phiếu bạn phải nắm thật kỹ các kiến thức cơ bản nhất để tránh tiền mất tật mang khi đối mặt với những tình huống xấu nhất.

5. Cảnh giác với hợp đồng đầu tư trái phiếu của các tổ chức tín dụng trung gian

Trước khi quyết định tham gia vào thị trường trái phiếu doanh nghiệp, nhà đầu tư cá nhân nên cân nhắc và tự đánh giá bản thân có đủ năng lực để đối mặt với rủi ro khi đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp không?

Đặc biệt là phải thật thận trọng và cảnh giác với những hợp đồng đầu tư trái phiếu từ các lời chào mời của các tổ chức tín dụng mà không tìm hiểu thật kỹ về tình hình tài chính hiện tại của doanh nghiệp phát hành trái phiếu cùng với các điều kiện, điều khoản của trai phiếu. Đừng vội xuống tiền ngay chỉ vì mong muốn một lãi suất cao.

Nhà đầu tư trái phiếu phải thật cẩn trọng với các hình thức chào mời trái phiếu thông qua việc ký kết “Hợp đồng đầu tư trái phiếu” với các tổ chức gồm: ngân hàng thương mại, công ty môi giới chứng khoán, doanh nghiệp khác,.. theo hình thức thỏa thuận dân sự.

Nói nôm na, khi kí kết các hợp đồng không rõ ràng theo quy định của pháp luật sẽ khiến nhà đầu tư gặp phải các trường hợp rủi ro, mất tiền, không được pháp luật bảo vệ quyền lợi.

Phân biệt đơn vị môi giới tài chính và doanh nghiệp phát hành trái phiếu
Phân biệt đơn vị môi giới tài chính và doanh nghiệp phát hành trái phiếu

Kết luận

Bài viết này dautunhatnam đã đem đến cho bạn tất tần tật các kiến thức liên quan đến đầu tư trái phiếu cũng như những lưu ý quan trọng khi tham gia trái phiếu cực kì hữu ích mà bạn không thể bỏ qua! Hy vọng sẽ đem đến bạn những thông tin cần thiết trước khi quyết định tham gia trái phiếu.

Xem Thêm:

Câu hỏi thường gặp:

Đầu tư trái phiếu là gì?

Trái phiếu là một loại chứng khoán với mục đích huy động vốn. Trong đó, quy định nhà phát hành trái phiếu phải trả cho cho nhà đầu tư (người mua) một khoản tiền với một lãi suất cố định trong một khoảng thời gian quy định. Bên cạnh đó, nhà phát hành trái phiếu còn có nhiệm vụ phải hoàn trả khoản cho vay cho nhà đầu tư khi đến thời điểm đáo hạn.

Quỹ đầu tư trái phiếu là gì?

Quỹ đầu tư trái phiếu là một loại quỹ mở chuyên đầu tư vào các loại tài sản có thu nhập cố định như trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp uy tín, có chất lượng tín dụng cao. Quỹ trái phiếu được xem là nơi mà các nhà đầu tư cá nhân có thể song hành cùng một quỹ đầu tư cụ thể. Từ đó tham gia đầu tư vào các trái phiếu doanh nghiệp có độ uy tín cao nhằm tạo ra nguồn thu nhập ổn định dài hạn trong thời gian bền vững.

>>> Tham khảo thêm về kênh đầu tư an toàn đảm bảo lợi nhuận tối đa: TẠI ĐÂY

 

Dau Tu Nhat Nam






    40 tỷ20 tỷ10 tỷ5 tỷ3 tỷ1 tỷ500 triệu300 triệu200 triệu100 triệu50 triệu20 triệu